2022년 이후의 경기침체에 대비하기 위한 5가지 효과적인 방법

장점에 따르면 경기 침체가 진행 중입니다. 블룸버그의 최근 기사에서는 다국적 기업의 독일 은행과 시티 은행의 일류 전문가 보고서에서 세계적인 경기 후퇴 가능성이 50%를 초과할 것으로 예측하고 있습니다. 두 조직의 리더는 인플레이션이 40년 동안 최고 9.1%에 이르는 글로벌 공급망 문제를 제시합니다.

기록적인 인플레이션에 대한 연방 정부의 대응은 금리 인상이다. 이는 인플레이션률이 높은 시기에 자주 발생하지만, 개인 소비가 둔화될 수 있으며, 이는 경기 침체의 방아쇠 중 하나가 될 수 있습니다.

그러나 경기 후퇴가 가까이 다가오고 있다고 해서 포지션을 버리고 돈을 매트리스 아래에 숨기는 시기가 와 있는 것은 아닙니다. 사실, 그것은 당신이 할 수있는 최악의 것 중 하나 일 수 있습니다. 여기에서는 불경기에 대한 가이드와 경기 침체를 견디기 위해 재정과 투자를 준비하는 방법을 설명합니다.

짧은 버전

  • 불경기는 경제주기의 정상적인 부분이며 당황 할 필요가 없습니다.
  • 경제가 축소되는 기간 동안 투자자는 포트폴리오의 다양화를 선호해야 합니다. 여기에는 의료 및 소비재와 같은 불황에 강한 산업이 포함됩니다.
  • 채권을 버리거나 공황 판매를 피하지 마십시오.
  • 수입이 감소한 경우 투자 포트폴리오에 투자할 필요가 없도록 현금 준비를 강화하십시오.

불황이란?

불황의 가장 단순한 정의는 경제가 성장을 멈추고 축소하기 시작할 때입니다. 불경기에 대한 자세한 설명은 누구에게 물어볼지에 달려 있습니다.

생산되는 상품과 서비스의 가치인 미국 경제의 국내총생산(GDP)이 2분기 연속으로 저하된 경우를 경기후퇴로 정의하는 사람도 있습니다. 전미경제조사국은 불황을 몇 달간 지속되는 「경제활동의 대폭적인 하락」이라고 표현하고 있습니다.

무엇이 경기 후퇴를 구성하는지에 대한 다양한 정의가 있지만, 미국 경제가 경기 후퇴의 위기에 처해 있음이 분명합니다.

경기침체는 공황판매 시기를 의미하는 것이 아니다

불황이 눈앞에 다가오고 있는 지금이야말로 공황에 빠져, 보유한 모든 주식을 팔아 현금을 축적하기 시작할 때입니까?

대답은 압도적으로 “아니오”입니다. 지금은 당황할 때가 아닙니다. 우리는 전례없는 시대에 살고 있지만, 경기 침체는 새로운 것이 아닙니다.

다행히 경기 침체에 대한 많은 데이터가 있습니다. 미국에서는 대공황 이후 13회의 경기침체가 보였다. 우리는 그들이 어떻게 행동하는 경향이 있고 히트 할 때 무엇을해야하는지 알고 있습니다.

불경기에 대비하여 포트폴리오를 준비하는 방법

그렇다면 불황 시 투자 전략을 어떻게 변경해야 합니까? 불황에 대비하여 투자 포트폴리오를 준비하기 위해 취해야 하는 절차를 설명했습니다.

1. 포트폴리오 다변화

균형 잡힌 포트폴리오를 지속적으로 다양화해야 하지만 시장 하락 시 더욱 중요해집니다. 다양한 자산 클래스와 지역에 걸쳐 다양한 증권을 보유함으로써 포트폴리오를 경기 침체로부터 보호할 수 있습니다.

신속하게 다양화하는 쉬운 방법은 개별 주식이 아닌 색인 펀드를 구입하는 것입니다. 이렇게하면 펀드의 주식 중 하나가 파산되어도 포트폴리오가 급격히 감소하지 않습니다. 지수에는 다른 모든 주식이 남아 있습니다.

2. 불황시에 퍼포먼스가 높은 증권을 선택한다

지수나 ETF가 아닌 개별 주식을 보유하고 있다면 지금이 보유 주식을 검토하고 변경을 검토할 수 있는 절호의 기회입니다. 예를 들어, 포트폴리오가 성장주(평균 이상의 수익을 제공하는 주식)에 중점을 둔 경우 할당을 조정하여 불황 시 성능이 향상되는 경향이 있는 가치 또는 배당주에 중점을 둡니다. 를 고려하십시오.

특히 가치 ETF를 선택한 경우, 선택한 유명 상표에 대해 충분히 주의하십시오. Value ETF는 이러한 포트폴리오에 경영 부진 회사나 품질이 낮은 회사를 포함하는 경우가 많으며, 불황 시 특히 파산의 영향을 받기 쉽습니다.

3. 유대를 피하지 마라.

채권은 불경기에 강한 포트폴리오의 또 다른 중요한 부분입니다. 채권은 보통 금리 인상과 반대 방향으로 움직이지만, 불황 하에서도 가치가 있습니다. 가치를 잃은 포트폴리오의 채권을 놓치고 싶을 수도 있지만, 그 움직임은 근시안적입니다.

금리가 떨어지기 시작하면 채권의 가치는 미래에 회복됩니다. 이렇게 하면 재고 손실의 일부를 상쇄할 수 있습니다. 채권은 장기 보유로 최대한의 효과를 얻을 수 있으므로 지금은 놓을 때가 아닙니다.

4. 불황에 강한 산업을 우선한다

포트폴리오를 미세 조정하려는 경우 (일반적으로 권장하지는 않지만 아래에서 자세히 설명 함) 불황에 강한 업계를 선호하는 것을 고려해야합니다. 예를 들어, 건강 관리 및 노인 주택 기업은 일반적으로 경기 침체 중에도 상대적으로 안정적입니다.

게다가 생활 필수품을 판매하는 기업은 불황을 잘 자극하는 경향이 있습니다. Proctor & Gamble과 같은 개별 기업에 투자할지 아니면 ETF 또는 REIT에 투자할지 선택하여 포트폴리오 익스포저를 확장할 수 있습니다.

5. 현금 준비금을 늘리는 것을 고려하십시오

마지막으로 불황을 극복하기 위해 투자를 준비하는 것이 중요하지만 재무 포트폴리오의 현금 준비 측면을 무시해서는 안됩니다. 결국, 이 시점에서 포트폴리오에 가장 적합한 장소는 시장입니다. 해고되면 현금 준비 부족으로 인해 투자에서 자금을 인출하는 것이 가장 피하고 싶습니다. 기준으로서는, 3개월분의 경비를 현금으로 모으는 것을 목표로 합니다만, 6개월 이상이라도 무리는 없습니다.

덤 팁 : 무엇을해야할지 모르는 경우 아무 것도하지 마십시오.

불경기에서 투자를 보호하기 위해 수행 할 수있는 몇 가지 단계가 있지만 무엇을해야할지 모르는 경우 포트폴리오를 그대로 두는 것이 실제로 최선의 선택 일 수 있습니다.

네, 주식 시장이 하락하고 투자 포트폴리오가 축소되는 것을 보는 것은 어렵습니다. 에 두십시오.

금융 및 로보 어드바이저는 이러한 변동을 고려하여 계획을 세우므로 불경기에 포트폴리오를 괴롭힐 필요가 없습니다. 실제로 불경기 하락을 피하기 위해 포트폴리오를 적극적으로 관리하면 시간이 지남에 따라 수익이 악화 될 수 있습니다.

결론

불경기는 끔찍하지만, 그 시기에 투자하는 것은 다른 시장에 투자하는 것과 크게 다르지 않습니다. 포트폴리오를 미세 조정하여 고성능 자산 클래스에 중점을 둘 수 있습니다. 그럼에도 불구하고, 일반적으로, 분산 포트폴리오는 시장의 침몰을 극복하도록 설계되었습니다. 단기적으로 손실을 억제하는 것은 어려울 수 있지만 장기적인 성공을 위해서는 투자를 유지해야 합니다.

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